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黄金实时行情招行避险外汇交易类产品助力企业资产保值

  2012年国内外金融市场形势持续动荡,全球经济的脆弱性直接导致金融市场的波动性、不确定性加大。人民币汇率双向波动概率加大、货币政策不确定性犹存。针对多变、复杂的市场行情,招行一系列避险交易产品助您规避汇率风险,资产保值。

  非实时交割即期结售汇指客户与招行签订合约,约定在签约当日或未来两个工作日办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率,到期按照合约约定的币种、金额、汇率办理交割的结汇或售汇业务。 通过该产品,客户可与银行提前约定结售汇的外汇币种、金额和汇率;招行同时还为客户提供1-2天资金交割宽限期,为其调拨资金提供便利。

  案例:2012年3月27日(星期二),A企业将要购汇500万美元支付境外货款,2012年3月23日(星期五)企业发现此时美元购汇价格较优,希望在3月27日购汇时依旧能够以目前的价格进行成交,此时招行的非实时交割即期结售汇业务便能帮助企业提前锁定汇率,并于最长2个工作日后进行交割,满足企业资金统筹安排和汇率管理需求。

  双货币远期结售汇业务针对有真实贸易背景,未来有外币收入需办理结汇或有购汇需求,且币种上有两种货币的客户。客户可通过我行的外汇交易产品组合,锁定结售汇价格,提高结汇收益或者降低购汇成本的业务。该产品可帮助客户获得优于普通远期结售汇的价格,锁定汇率。

  案例:B企业未来6个月后将有200万欧元或300万美元的收汇和结汇需求,企业希望规避汇率风险,获得较高收益。此时招行的双货币远期结售汇产品能够满足企业需求。根据企业双货币远期外汇收入结汇需求,招行为客户设定未来美元结汇价格6.2886、欧元结汇价格8.4175、欧元美元挂钩汇率为1.34,而同期6个月美元远期结汇价格为6.28、欧元远期结汇价格为8.4090,通过运用该产品,客户可获得优于普通远期交易的价格。

  敲出型远期外汇买卖适用于对汇率市场走势有一定了解和判断,且未来有固定币种外汇买卖需求的企业客户,通过招行的外汇交易产品组合,锁定远期外汇兑换价格,降低外汇买卖成本的业务。该产品不需支付任何交易成本,可以获得较普通远期更好的交易价格,对于汇率风险进行锁定。

  案例:C企业未来6个月后有以美元购买100万欧元的外汇交易需求,基于客户的业务模式和汇率避险考虑,招行推荐客户选用敲出型远期外汇买卖产品。该产品就远期汇率走势为客户设定EUR/USD兑换折算率6MEUR/USD=1.34,即锁定6个月后以美元购买欧元的兑换折算率为1.34,较同期银行6个月远期外汇买卖1.38的欧元买入价便宜很多。

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