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黄金美元德财论金:止损是一门艺术,是交易应该支付的成本,学会止损的交易系统

“止损”这个词应该是从西方技术理论分析那边传过来的,叫“stop loss”,停止亏损的意思,中文名“割肉认赔”更贴切些,是指当某一投资出现的亏损达到预定数额时,及时斩仓出局,以避免更大的亏损。止损更多的是应用在重仓投资,或者黄金外汇等带杠杆的金融衍生品上,德财主要集中在短期投资行为上较多。长线无杠杆投资不一定适用,但重仓投资时为避免陷入破产境地时也需要止损动作。

很多人其实不管在生活中,还是在投资交易生涯中,都是运用到了杠杆。比如买房,讲课,直播,投资,用一对多的思路来做,都是用到了杠杆。所以,当投入过大,预期又达不到,就需要壮士断腕,为避免陷入更艰难的境地,及时止损。本文讨论的主要是投资交易情形。其他生活情形欢迎大家留言讨论。

很多人做投资交易为什么不及时止损呢?大致原因有以下两个。

1、侥幸心理:大多数的止损不及时,原因都源自侥幸心理,期待行情能向自己有利的方向反转的态度,把决定权交给了市场,其结果是,或者行情反转,赚钱出局,从而潜意识里养成不及时止损的习惯;另一种亏损加大,继续熬行情,最后行情恶化,亏损太大,导致精神崩溃瓦解,自暴自弃从而平仓,更有甚者亏损加仓,造成巨亏。

2、自尊心理:大多数的止损不及时,也源自尊心理,以下面两种情形为主。

(1)陷入震荡行情中,来回挨耳光,叫人郁闷不已,并且止损之后行情反转,感觉行情与自己是故意作对,丧失理智,愈战愈勇,索性不止损,不料行情突破,亏损加大。

(2)操盘手仔细分析研究,在一个十拿九稳的点位建仓,踌躇满志,以为必能打一漂亮的翻身仗,不料行情未按照计划走,索性不止损。

那么不及时止损的危害有哪些呢:(针对投资者交易员)

1.  直接对账面的危害:比如投资10万,亏损50%,直接损失5万,亏损过大。要赚回来,需要翻倍才能回来。

2.  对操盘手心态的危害:在熬行情的过程中,被不确定的行情反复揉搓,患得患失。

3.  吊死在一棵树上,错过了其他品种建仓获利的良机

4.  账面巨亏,打击自信。

亏损率    保本所需盈利率

10%       11.10%

25%      33.30%

50%       100%

对于操盘手如何设置止损的一些建议:

从思想上认识到,交易是做概率。止损是一门艺术,是交易应该支付的成本。

1,固定点数止损

交易的盈亏比,一般要保证在3以上才能稳定获利(超短线要低一些)因此

我们根据自己的盈利均值则可以算出固定止损点数。

“盈利均值”=盈利总点数/做单次数

“固定止损点数”=盈利均值/3

举例:假设操盘手最近半年获利20次,累计4000点,那么“盈利均值”=4000/20=200点,“固定止损点数”=200/3=67点,那么这个操盘手的固定止损点数为67点。

2,固定额度止损

根据个人的资金状况和风险喜好,设定每次交易最大亏损额度,以保证账户安全,具体建议为单次最大亏损不能超过资金总和的2-3%,日累计亏损不能超过资金总和的5%。

举例:一个10000美金的账户,单次交易最大亏损不能超过资金总和的2-3%,即最大亏损额为200-300美金,那么一标准手计算,止损20-30点;下0.5手计算,止损40-60点;下0.3手计算,止损65-100点。

每个人可以根据自己的风险偏好程度,丰俭由君,但是还有一点前提是做盈亏比大的交易。

3,技术止损探讨

(1) 突破均线,趋势线(维加斯隧道)止损

黄金美元德财论金:止损是一门艺术,是交易应该支付的成本,学会止损的交易系统

(2) 区间震荡止损

黄金美元德财论金:止损是一门艺术,是交易应该支付的成本,学会止损的交易系统

这只是列举了几个常用的止损方法,还有其他诸如:基本面止损法,时间止损,波动止损,心理价位止损等等。个人建议适合自己的才是最好的。

总之:

止损是对的,错了也是对的;扛单是错的,对了也是错的。止损不及时是不自信的表现,德财操盘手积累了一定的亏损的时候,心态发生变化,止损不及时的毛病就会渐露头角,于是开始恶性循环,越不想亏,越犹豫,就越会招致大的亏损。

根本的解决之道:下单必设止损,建立适应自己盈亏比的交易系统,交易其实就是一个随机是错的过程,而不是对行情正确的预测,为什么90%的人亏损?因为这些人都相信自己或者专家能够掌握技术分析预测未来,但大多数却看着树叶预测风向,而不是看着树枝确认方向。

另外这个止损也是资金管理的一部分。建立自己的交易系统,完善资金管理体系,对于做好止损风控,有相当重要的帮助

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